Illustration von spielzeugartigen Performance Instrumenten wie ein aufsteigender Pfeil und eine Zielscheibe.

LEISTUNGEN

Versicherungsprüfung

Versicherungsprüfung:
Ihr Weg zu optimaler Absicherung

Sie möchten sicherstellen, dass Ihre Versicherungen nicht nur Ihren Bedarf decken, sondern auch kosteneffizient sind? Meine Versicherungsprüfung bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre Versicherungssituation umfassend zu analysieren und zu optimieren. Hier geht es nicht um den Abschluss neuer Policen, sondern der Fokus liegt auf einer unabhängigen Bewertung Ihrer aktuellen und zukünftigen Bedürfnisse.

Warum eine Versicherungsprüfung?

Eine Versicherungsprüfung bringt Ihnen klare Vorteile:

Verkaufsinteressenfreie Empfehlungen: Als unabhängiger Finanzberater agiere ich ohne Verkaufsinteresse und bin ausschließlich Ihnen verpflichtet. 

Unabhängige Bedarfsfeststellung: Wir ermitteln Ihren Versicherungsbedarf unabhängig von externen Einflüssen und basierend auf Ihren individuellen Anforderungen. 

Fachwissen, Marktüberblick und Erfahrung: Die Auswahl der besten Produkte erfolgt durch fundiertes Fachwissen, einen umfassenden Marktüberblick und langjährige Erfahrung. 

Klarer Überblick über sinnvolle Versicherungen: Sie erhalten nicht nur eine Liste von Versicherungen, sondern auch eine umfassende Analyse Ihrer Risikosituation. So wissen Sie genau, welche Versicherungen für Sie sinnvoll sind. 

Als Versicherungsberater nehme ich zuerst die aktuelle Kundensituation auf. Schritt für Schritt geht er wir Ihre Risiken durch und analysieren diese. Dann erfolgt ein umfassendes Vorsorge- und Risikomanagement, sodass Sie als Kunden anschließend wissen, welche Versicherungen für Sie sinnvoll sind und welche nicht. Dies hängt individuell von Ihrer Risikobereitschaft und -tragfähigkeit ab.

Für den Versicherungsberater geht es hauptsächlich nicht um die Vermittlung einer Versicherung, sondern vor allem um die unabhängige Analyse der aktuellen und künftigen Kundensituation.

Finanz Caddy

Risiken in privaten Haushalten

Bsp. Personenrisiken

Tod

Krankheit

Langlebigkeit

Arbeitslosigkeit

Bsp. Vermögensrisiken

Sachrisiken

Haftungsrisiken

Juristische Risiken

 

Welche Lösungen können Sie von einem Versicherungsberater erwarten?

  • Analyse und Prüfung bestehender Renten- und Lebensversicherungen für die Altersvorsorge
  • Analyse und Prüfung von Riesterverträgen
  • Analyse und Prüfung bestehender Sachversicherungen
  • Beantworten wesentlicher Fragestellungen im Rahmen der Vorsorge für Privatpersonen
  • Risikoanalyse, -steuerung, -kontrolle

Risikoanalyse

• Identifikation

• Klassifizierung

• Messung

• Beurteilung

… von Risiken

Risikosteuerung

aktiv:
• Vermeidung
• Verminderung
• Transfer
• Diversifikation

passiv:
Risikoübernahme vor
dem Hintergrund von
• Einkommen
• Vermögen

Risikokontrolle

• Analyse
(Aktualität, Genauigkeit)

• Steuerungsmaßnahmen
(Kosten/Nutzen)

• Organisatorische Umsetzung
(u. a. Betreuungsform)

Ganzheitliche Beratung ohne Produktverkauf
Versicherungen können Teil der Altersvorsorge sein, somit besteht ein nahtloser Übergang zur Finanzberatung und FinanzplanuVersicherungen können Teil der Altersvorsorge sein, somit besteht ein nahtloser Übergang zur Finanzberatung und Finanzplanung. Aus diesem Grund empfehle ich, Ihre Situation ganzheitlich und unabhängig analysieren und prüfen zu lassen. Diese Unabhängigkeit ist bei einer doppelten Zulassung als Versicherungsberater und Honorar-Finanzanlagenberater gegeben, da beide keine Produkte verkaufen, sondern ihr Wissen. Das Ziel ist eine umfassende und sinnvolle Absicherung.ng. Aus diesem Grund empfehle ich, Ihre Situation ganzheitlich und unabhängig analysieren und prüfen zu lassen. Diese Unabhängigkeit ist bei einer doppelten Zulassung als Versicherungsberater und Honorar-Finanzanlagenberater gegeben, da beide keine Produkte verkaufen, sondern ihr Wissen. Das Ziel ist eine umfassende und sinnvolle Absicherung.
Dunkelblonde Frau mit Brille und weißem Langarm T-Shirt schaut konzentriert in ihren grauen Laptop.

ENDLICH SINNVOLL ABGESICHERT

Welche Beratungskosten kommen auf mich zu?

Versicherungsberatung

Die Beratungsdauer ist immer von der jeweiligen individuellen Situation, Ihrer Ausgangssituation, abhängig. Für die Versicherungsberatung werden im Allgemeinen zwischen 2-4h empfohlen.

Honorar-Kosten:

Ihre Vorteile:

Preis berechnet sich pro Stunde, inkl. MwSt. Fragen Sie jetzt an.

Die Beratungsdauer ist immer von der jeweiligen individuellen Situation, Ihrer Ausgangssituation, abhängig. Für die Versicherungsberatung werden im Allgemeinen zwischen 2-4h empfohlen.

Honorar-Kosten:

Preis berechnet sich pro Stunde, inkl. MwSt. Fragen Sie jetzt an.

Ihre Vorteile:

Weitere Leistungen