LEISTUNGEN

Finanzcoaching

Finanzcoaching: Ihr Weg zur finanziellen Selbstbestimmung

Möchten Sie Ihre Finanzen eigenständig managen, aber fühlen sich unsicher oder haben wenig Zeit? Im Finanzcoaching biete ich Ihnen die Unterstützung und das Fachwissen, um Ihre finanzielle Fitness zu stärken und selbstbewusste Entscheidungen zu treffen.

Was ist Finanzcoaching?

Finanzcoaching ist eine partnerschaftliche Begleitung auf Ihrem Weg zu finanzieller Selbstbestimmung. In unserer gemeinsamen Reise analysieren wir nicht nur Ihre finanzielle Situation, sondern richten den Fokus auch auf Ihre individuellen Ziele und Träume. Darum umfasst das Finanzcoaching eine gründliche Finanzplanung und eine fundierte Finanzberatung. Das Ziel ist es, Ihnen die nötigen Fähigkeiten zu vermitteln, damit Sie Ihr Geld eigenständig und effektiv managen können.

Vorteile des Finanzcoachings:

Zeitersparnis: Die Suche nach den richtigen Produkten kann zeitaufwendig sein. Ein Finanzberater, der sich täglich damit auseinandersetzt, nimmt Ihnen diesen Aufwand ab.

Unbeeinflusste Entscheidungen: Medien beeinflussen oft finanzielle Entscheidungen. Ein Finanzberater entscheidet rational, während Anleger oft emotional agieren.

Rationalität und Struktur: Ein Finanzberater bringt Struktur in Ihre finanzielle Situation und entscheidet rational, was für Sie am besten ist.

Sicherheit: Selbst bei guter Informationslage kann der Finanzberater die letzte Unsicherheit lindern und Ihnen Sicherheit bieten.

Mein oberstes Ziel ist es, dass Sie sich selbst um Ihre Finanzen kümmern können.

Finanz Caddy

Finanzplanung:

Sie haben Wünsche, Bedürfnisse, Ziele und Träume. Für den finanziellen Überblick ist eine persönliche Finanzplanung unerlässlich. Dieser Plan umfasst die Gegenwart, aber vor allem die Zukunft. Hierbei ist es wichtig, dass Sie die jetzige finanzielle Situation und zukünftige Planungen mit einfließen lassen. Die Finanzplanung dient Ihnen als Gesamtüberblick über Ihre jetzige und zukünftige Liquidität. Das hört sich erstmal sehr komplex und umfangreich an – deshalb ist es wichtig, dass Sie Schritt für Schritt vorgehen.

Ein Finanzplan beinhaltet:

Aktuelles Einkommen und zukünftige Rente
Einnahmen und Ausgaben
Zukünftige geplante Einnahmen und Ausgaben
Renten- und Lebensversicherungen
Gesetzliche Rentenversicherung
Betriebliche Altersvorsorge
Vermögen
Immobilien

Ein Finanzplan projiziert Ihre aktuelle finanzielle Situation in die Zukunft. Faktoren wie Inflation oder Zinsen werden mit einbezogen.

Finanz Caddy

Ihr persönlicher Finanzplan unterstützt Sie bei:

der Sicherung der Liquidität in den nächsten Jahren
Ihrer Altersvorsorge
der Deckung Ihrer individuellen Rentenlücke oder auch Lebensstandardlücke
der Planung zukünftiger Investitionen, wie z.B. Immobilien
der Planung Ihres kurz-, mittel- und langfristigen Finanzbedarfs
der Absicherung Ihrer Risiken und unerwarteter Ereignisse

Die Erstellung Ihres persönlichen Finanzplans erfasst die Eingabe Ihrer Zahlen sowie die Berücksichtigung Ihrer Ziele. Die daraus folgende Finanzplanung wird gemeinsam analysiert. Außerdem besprechen wir mögliche Anpassungen und Verbesserungen. Wichtig ist, dass wir den Finanzplan Jahr für Jahr kontrollieren und nötige Veränderungen vornehmen.

Schritt 1

Ziele
Wünsche
Bedürfnisse

Schritt 2

Zahlen
Daten
Fakten

Schritt 3

Analyse
Steuerung
Kontrolle

Finanzberatung

Der entscheidende Faktor einer erfolgreichen Finanzberatung ist die gründliche Analyse Ihrer IST-Situation. Neben bereits bestehender Geldanlagen und Versicherungen (siehe Versicherungsberatung) werden auch Ihre Lebensziele berücksichtigt und analysiert.

FÜR MEHR FINANZIELLE EMANZIPATION

Hier ein Bespiel: Für die Nutzung einer Immobilie gibt es mehrere Möglichkeiten. Unter anderem spielen hier Ihre Lebensziele eine Rolle und Ihre finanzielle Situation. Ihr Finanzberater rechnet mit Ihnen zusammen die unterschiedlichen Möglichkeiten, welche für Sie am ehesten geeignet ist. Ist es für Sie in Ihrer individuellen Situation empfehlenswert, ein eigenes Haus oder eine eigene Wohnung zu kaufen? Oder möchten Sie eine Eigentumswohnung als Kapitalanlage nutzen? Daraus erfolgt eine Handlungsempfehlung, die Ihrer persönlichen finanziellen Situation entspricht, auch im Rahmen einer langfristigen Finanzplanung.

Nutzungsmöglichkeiten einer Immobilie

Welche Lösungen können Sie von einer Finanzberatung erwarten?

Optimale Produkte für Ihre Altersvorsorge
Analyse und Prüfung bestehender Anlageprodukte
Aus vielen tausend Anlageprodukten die passenden auswählen
Rentabilität und Nutzungsmöglichkeiten von Immobilien prüfen und analysieren
Planung der Vermögensnachfolge
Fit werden in Finanzen
Aufstellen eines Finanzplans

Bei der Finanzberatung gehe ich neben Ihren Lebenszielen auch auf Ihre Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit ein. Diese sind Grundlage für eine optimale persönliche Anlageberatung und Auswahl passender Produkte.

Welche Beratungskosten kommen auf mich zu?

Finanzberatung

Die Beratungsdauer ist immer von der jeweiligen individuellen Situation, Ihrer Ausgangssituation, abhängig. Für die Finanzberatung werden im Allgemeinen zwischen 2-4h empfohlen.

Honorar-Kosten:

Preis berechnet sich pro Stunde, inkl. MwSt. Fragen Sie jetzt an.

Ihre Vorteile: