Die Rentenlücke: Alle Infos auf einen Blick!
Wie berechnet man die Rentenlücke? Differenz zwischen benötigtem und tatsächlichem Ruhestandseinkommen ✔️ jetzt mehr erfahren auf finanzcaddy!
How-to: einen unabhängigen Finanzberater finden
How-to: einen unabhängigen Finanzberater finden Ihr Ziel: einen unabhängigen Finanzberater finden. Ich erkläre Ihnen, auf welche Kriterien Sie bei der Auswahl achten müssen. Im letzten Blogbeitrag sind wir auf die wichtigen Soft Skills eines kompetenten Finanzberaters eingegangen. Nun liegt der Fokus auf den fachlichen Fähigkeiten. Asset Allokation Sollten Sie Ihr Geld in Aktien oder Anleihen …
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Bankenkrise 2023 – Was jetzt?
Erfahren Sie in meinem aktuellen Blogbeitrag, mit welchen Strategien Sie als Anleger in der aktuellen Bankenkrise 2023 am besten reagieren. Als unabhängiger Honorarberater gebe ich Ihnen wertvolle Tipps für eine erfolgreiche Anlagestrategie. Lesen Sie jetzt mehr dazu! Die Bankenkrise: Wie Anleger am besten reagieren Die jüngsten Bankenpleiten in den USA und der Schweiz haben den …
Was macht einen guten Berater aus? – Teil 1
Was macht einen guten Berater aus? Sobald Sie einen Überblick über Ihre finanzielle Situation, Fragen zu Ihren Versicherungen oder Empfehlungen für Ihre Geldanlage haben möchten, benötigen Sie oft einen Berater. Doch wie gehen Sie vor und was macht einen guten Berater aus? Auf welche Kriterien sollten Sie bei einem guten Berater achten? Die Entscheidung ist …
Finanzplanung – ein Beispiel aus der Praxis
Eine Finanzplanung ist das A und O bei Unternehmen – bei meinen Kunden führt das eher ein Schattendasein. Grund ist natürlich auch der Aufwand, der dahintersteckt. Sie müssen alle Unterlagen herauszusuchen, evtl. müssen Dokumente beantragt werden, weil etwas fehlt. Manche haben auch Angst vor dem Ergebnis, denn der Finanzplan legt schonungslos die finanzielle Situation offen. …
Versicherungen und Allgemeines
Wir haben gelernt, dass Versicherungen gewisse Vermögensverluste bei auftretenden Schäden absichern. Allerdings ergeben sich durch die Absicherung auch Pflichten, die Sie gegenüber einer Versicherung einhalten müssen. Insbesondere ein Thema spielt für uns alle eine wichtige Rolle, nämlich die Absicherung im Alter. Auch dafür gibt es Versicherungen, die Sie abschließen können. Worauf sollten Sie allgemein beim …
Gesprächsvorbereitung für Ihr Jahresgespräch beim Finanz-/Bankberater
Jährlich grüßt das Jahresgespräch mit Ihrem Finanz- oder Bankberater. Dieses Gespräch wird vor allem dazu genutzt, um die bisherige und zukünftige Strategie zu besprechen. Für Sie als Kunde/Kundin ist es wichtig, dass Sie vorbereitet zu diesem Jahresgespräch gehen. Nur so können Sie den größtmöglichen Nutzen daraus ziehen. Notieren Sie die Ziele und Erwartungen, die Sie …
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Das ändert sich 2023 für Immobilienbesitzer
Das geplante Jahressteuergesetz 2023 kann drastische Folgen für Immobilienbesitzer haben. Bislang wurde der Wert eines Grundstückes oder einer Immobilie bei Übertragung und Erbe meist geringer geschätzt als der tatsächliche Verkaufswert. Damit waren Schenkungen und Nachlässe meist steuerfrei. Doch damit könnte bald Schluss sein. Ab dem 1. Januar 2023 könnte es deutlich teurer werden, eine Immobilie …
Risiken und Versicherungen
Während das Thema Finanzen eher stiefmütterlich behandelt wird, gehören Versicherungen zu jedem Haushalt wie die Luft zum Atmen. Es gibt Sach- und Personenversicherungen. Fast jeder von Ihnen hat eine Hausrat- oder Haftpflichtversicherung. Krankenversicherungen sind sogar Pflichtversicherungen. Aber warum sind Sie versichert? Und wie haben Sie diese Versicherungen ausgewählt? Wer hat die Höhe der Versicherungsprämie bestimmt? …
Altersvorsorge: Warum und wann Sie mit der Vorsorgeplanung beginnen sollten
bestehend aus eigener Vorsorge, betriebliche Altersvorsorge, gesetzliche Rente, Rentenlücke im alter
