NEWS
Gesprächsvorbereitung für Ihr Jahresgespräch beim Finanz-/Bankberater
Stellen Sie die richtigen Fragen
Ziele und Erwartungen Ihrer finanziellen Situation
Was war gut? – Was war schlecht?
Dient Ihnen ein Jahresgespräch als Chance, Ihrem Berater Negatives und Positives mitzuteilen? Wie gehen Sie vor, wenn Ihnen im Laufe des Jahres schon etwas missfällt? Oder warten Sie mit bestimmten Veränderungen erst bis zum Jahresgespräch? NEIN, Sie sollten Ihren Berater immer dann kontaktieren, wenn es Ihnen wichtig ist. Das Jahresgespräch dient vor allem dem Berater dazu, Veränderungen abzufragen, die Sie ihm vergessen haben, mitzuteilen. Deshalb: Warten Sie nicht bis zum Jahresgespräch, sondern rufen Sie lieber einmal zu oft an. Es geht immerhin um Ihre Finanzen und Versicherungen.
Wichtige Gesprächspunkte
Zusammenfassend sollte das Jahresgespräch folgende Gesprächspunkte beinhalten: Planziele und Fortschritte Ihre Anlageportfolios, Rebalancing-Maßnahmen Ihres Portfolios, mögliche Anpassungen der Asset Allokation, Rückblick auf die Entwicklung der Wirtschaft, Kontrolle Ihrer Versicherungen sowie Anpassung Ihres Finanzplans.
TIPP vom FINANZ CADDY:
Nach dem Gespräch ist vor dem Gespräch. Verlangen Sie ein Protokoll Ihres Jahresgespräch, in dem auch die Ziele für das nächste Jahr schriftlich festgehalten sind. Notieren Sie im Laufe des Jahres immer wieder, was Sie gut fanden und mit was Sie unzufrieden waren. Denn nur so können Sie feststellen, ob der Berater Ihre Wünsche und Bedürfnisse überhaupt nachhaltig zufriedenstellt. Denn falls nicht, haben Sie sachliche Gründe den Berater zu wechseln.
